新NISA2024反省会

明けましておめでとうございます。

今年もよろしくお願いいたします。

それでは良いお年を～（早！！チガ！！）。


さて、2024年は新NISA初年で市場動向としては激動だったとは思いますが、

インデックス積み立て勢としては設定通りに毎月積立続けるだけなので、

ネット上の反応を楽しみながら評価損益の動きを眺めていました。


同額で積立設定をしていたオルカン・S&P500・NASDAQ100は、

全てにおいて大幅プラスと言う結果になっています。


S&P500を年初一括にしていれば＋40%ほどになったようです。

新NISA分では恩恵は受けられませんが、

元々、特定口座で持っていた分もあるので総資産のほうには影響がありました。


2025年も新NISA年初一括勢が多数存在するようではありますが、

総資産における株式の割合が高くなってきたので、

ウチは2025年も毎月積み立て勢として継続予定となります。


とりま、2024年が激動だったおかげで

オルカン・S&P500・NASDAQ100の比較データが揃いましたので、

今後はオルカンをS&P500に切り替えて、

SP500＝２：NAS100＝１の割合で安定したリターンを狙おうと思います。



≪2024積立比較結果（概要）≫
●NASDAQ100
　上げ相場ではS&P500を超えるが、下げ相場ではオルカン並み。

●S&P500
　他2銘柄に比べて総じて安定、
　且つ、1年を通してNASDAQ100とほとんど遜色ない高いレベル。

●オールカントリー（全世界株式）
　値動きはS&P500に追従するが、リターンが3段階は落ちる。