ヒデノリのブログ一覧

この記事はWealthnavi(ウェルスナビ)から一切の利益供与を受けておりません。
全額自己資本にて投資を行っております。

日本政府が推し進める国民の投資ですが、
NISAというものがあります。

NISA（ニーサ）とは、少額投資非課税制度のことです。2014年に始まり、個人の資産運用を支援する制度です。

NISAでは、NISA口座内で毎年一定金額の範囲内で購入した株式や投資信託などの金融商品から得られる利益が非課税になります。最長5年間、年間120万円の投資枠から得られた利益に対して税金が非課税になります。

by Google bard

ところで、NISAは2024年から制度が大幅に変更となりました。

なので、本記事は2023年までの制度を元にした記事となります。

私の2024年1月10日の実績ですが、

投資信託
銘柄名　評価損益　評価損益率
米国株(VTI)　36,167　13.68%
日欧株(VEA)　8,807　5.49%
新興国株(VWO)　2,411　4.29%
債券(AGG)　6,932　2.80%
債券(IAGG)　-14　-0.45%
金(IAU)　2,466　4.17%
不動産(IYR)　3,158　7.57%

評価損益：64,223

1ヶ月前と比較して駆け込みで余剰資金の入金を行いましたが、
57,469　→　64,223
と1ヶ月で＋6,754となっております。

銀行金利と比べると遥かに高いのですが、
この金額なら真面目に働いたほうが早い(笑)

また、私の昼食はかけうどん大(3玉)をよく食べているのですが、
その13食分程なので
そう考えるとたいしたことはありませんね^^;

ところで、NISAはデメリットが挙げられながらも
メリットのほうが多いように報道されている部分が多いように思います。

どう判断するかは個人の自由で、
やるも自由やらないのも自由かと思います。

先行きの見えない投資を行うのは確かに不安ですよね(-_-;)

と言うものの投資は不安と一方的に決めつけるのも如何なものかと思います。

投資で有名な言葉としては
卵を一つの籠に盛るな
があります。

これは、投資先を一つにした場合、
持っていくときに籠を落としてしまうと卵が割れてしまう
という比喩となります。

要は、
投資を行うときは投資先を複数持っておく必要がある
ということになるかと思います。

じゃあWealthnavi(ウェルスナビ)はどうなのか？というと
投資を行いやすくする基本的な仕組みが整っています。

私の投資信託先内容をご覧いただけるとわかっていただけるかと思いますが、
米国株(VTI)、日欧株(VEA)、新興国株(VWO)
債券(AGG)、債券(IAGG)、金(IAU)
不動産(IYR)
とリスク評価を行うことで一定のアルゴリズムを元に分散投資を行ってくれます。

個人でここまでするのはデイトレーダー近くでなければ無理(-_-;)

米国株(VTI)では最高の評価損益率を叩き出しているものの、
今回から投資先に加わった債券(IAGG)ではマイナスと損失を出しています。

投資というのはリスクとリターンを考えて分散させるのが基本なので、
債券(IAGG)ではマイナスを出しているものの、
他の銘柄でそれを上回るリターンを出しているため、
結果としてプラスのリターンを得ることに成功していると判断できます。

また、Wealthnavi(ウェルスナビ)の資本金推移は
旧：　資本金　39億 6,133万 835円（2023年11月20日現在）
新：　資本金　39億 6,578万4,950円（2023年12月31日現在）
という発表があったように
1ヶ月で資本金が400万円増資しております。

さらに、CEO柴山もWealthnavi(ウェルスナビ)で投資を行っており、
2016年1月〜2023年11月の運用実績で
投資額累計　664万円　→　資産評価額　1196万円（+80.06%）
という実績もあります。

あくまで個人的な感想となりますが、
資本金がほぼ毎月増資するような会社がとんでもない不渡りを出すのか？
ということになるのではないかと思います。

確かに、株価の推移を見る目のあるデイトレーダーであれば
手数料無しにリターンを得られるでしょうが
そういう事が私のような一般庶民に可能か？と言われると
不可能と言わざるを得ません。
ということでWealthnavi(ウェルスナビ)オススメですよ～

なお、損失が出たとしても私は感知することは出来ません^^;