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さて、先日は世界の株式に投資するe maxis slimのオールカントリーをすることにしましたが、やはり安定資産の債券も欲しくなりました。



e maxis slim国内債券を買いました。

世界の債券でも日本債券は安定資産。
ですが、リターンが小さいのがネックです(爆)



国内債券への投資です。



資金も着実に右肩上がり。現在は50億円超えてます。



債券への投資なので、信託報酬は0.1296%です。
国内債券はリターンが小さいので、少しでも費用がかからないものがいいですね。

で、ここでe maxis slimシリーズの投資信託を買ってきました。
で、これ何処で買っているか？

最初のつみたてNISAは、三井住友信託銀行でしたが、e maxis slimは三菱UFJ国際投信なので、当然のことながらここでは扱ってません。

で、しかもこのe maxis slimシリーズは、低コストのため、費用のかかる普通銀行で扱わず、ネット銀行やネット証券での販売のみ。

そこで、新たな口座開設をしました。
それが、三菱UFJ国際投信の直販、mattokoというところで買うことにしました。
最近の価格競争で投信会社が自ら販売する傾向があるため、私も直販から買うことにしました。

が、投資はこれでは終わらないのでした(爆)

久しぶりのこのネタ。



123456。

なかなか素晴らしいです(爆)

別の言い方すれば、12万キロ越えてるんですが(爆)

さて、次に投資を始めたのはこちら。



三菱UFJ国際投信の人気シリーズ



emaxisslimシリーズの



全世界株式(オールカントリー)です。



全世界とあって、47か国の国と地域の株式に投資です。
今まで、この手の全世界株式ファンドは、日本を除くものが多く、
このe maxis slimシリーズでも、先行して日本を除く世界の株式への投資ファンドがありましたが、やはり日本も投資したいという声が多く、このファンドが2018年10月30日に誕生しました。



マザーファンドも外国株式、新興国株式、日本株式と3種類となっています。
それぞれ、e maxis slimシリーズ単独のファンドのマザーファンドで、それぞれいい成績を修めています。
ですので、世界分散株式投資としては、最強の布陣です。



純資産は今年4月26日の時点で31億円となっています。
8月14日時点で52億円を超えています。まだ1年の経たないのに、52億円とはかなり資金が集まっています。
注目もあり人気ある証拠です。



信託報酬は0.1296%でこの手のファンドで最安値です。
ちょっと前までは0.152%でしたが、ライバルの出現で値下げしました。
そのライバルとは


先月7月22日に誕生した、たわらノーロード全世界株式です。

こちらは、みずほ銀行系のアセットマネジメントOneの人気投信シリーズ、たわらノーロードシリーズの全世界株式ファンドです。


こちらも、e maxis slimオールカントリーと同じコンセプトの商品です。
去年誕生したこの手のファンドで、e maxis slimが短時間でかなり資金を集め、独壇場でしたので、ライバル参入という感じでしょう。



ところが、少し不安なのが、このたわらノーロードで、日本株式のマザーファンドが新設定というところ。
まだ実績がないので、どのような運用になるか未知数です。


信託報酬ですが、最安値の0.1296%。実は、e maxis slimより安かったんです。

ところが、e maxis slimが引き下げたんですよね。
というのも、このe maxis slimシリーズは、業界最安値を目指すというコンセプト。
なので、ライバルが出て安くなれば、追従して最安値を目指すというものなので、こうなることはわかっていたはずなんですけどね。

このたわらノーロード全世界株式はまだ1ヶ月経過していませんが、すでに8300万円の資金が集まってますので、e maxis slimオールカントリーの強力なライバルとなるでしょうし、これから伸びていくファンドになるでしょうね。

そんなわけで、e maxis slim全世界株式(オールカントリー)でした。

投資はこれでは終わらないのでした(爆)
つづく

最近は投資の話ばかりだったので、久しぶりにグルメな話を。

先日ボンカレーの食べ比べしました。



ボンカレーと言えば、松山容子さんですね。
けど、この松山容子さんは、元祖のはずが、今や沖縄限定。

今は、ボンカレーを進化させたボンカレーゴールド。

そんなわけで、新旧のボンカレーを食べ比べました。



中身チェック。やはり入っているものが違うようです。
黒糖や赤ワインが入っているあたりが、現代的なボンカレーですね。



現代ボンカレー。色が濃い。というか、今時のカレーはこんなもの。



松山容子版ボンカレー。色が黄色い。昔ながらのカレーはこうでした。これぞザ・カレーです。



半分ずつ。奥が現代で手前が昔。わかりにくいですが、明らかに違いました。



並べた光景。


味は、現代ボンカレーはこんなもんか。
ところが、松山容子ボンカレーは、懐かしい味がします。
給食で出たカレーがこんな味でした。

今は、コクがなんだ、スパイスがどうだ。隠し味がこうだ、ホテル一流シェフ監修だとか、とにかくウンチクやゴタクが多い現代ですが、松山容子ボンカレーを食べると、あ～、昔のカレーはこうだったとタイムスリップしたような感じがします。

個人的に、ごちゃごちゃ五月蝿いカレーよりも、こっちが好きですね。

確定拠出年金とつみたてNISAを始めましたが、投資信託に興味を持ったので、通常の投資信託にも始めました(爆)

けど、通常の投資信託は確定拠出年金やつみたてNISAは1つしか運用出来ません。
しかも、税制優遇もありません。

ですので、これからはガチでよい成績の投資信託を選ばないと元本割れで損します(爆)

そんな中で選んだのがこちら。



三菱UFJ国際投信の人気投資信託シリーズ



emaxis slimシリーズから選びました。
このシリーズは、信託報酬を低コストで提供するシリーズ。
投資信託の世界ではかなりの人気があります。

そのシリーズで人気の高いものを選びました。



emaxis slim バランス 8資産均等を選びました。

投資信託の資産は、株式、債権があります。
先日のつみたてNISAに選定した世界経済インデックスファンドは、

まさに、株式と債券に投資した王道の分散投資。
そこに細分化して、株式の国内、先進国、新興国。
債券の国内、先進国、新興国。合計6資産の投資。

投資信託の世界では、もう1つの資産があります。
それが、リートこと不動産投資です。

ですので、株式の国内、先進国、先進国。
債券の国内、先進国、新興国。
リートの国内、先進国。合計8資産の投資です。
リートで新興国がないのは、おそらく政情不安で投資に適していないでしょうし、新興国でも中国のような国に不動産投資出来ません。
だから、今のところ新興国リートがないのでしょうね。

で、このファンドは均等ですので、



このように均等した割合の投資を行います。
世界経済インデックスファンドの場合は、GDPによって投資割合を決めていましたが、こちらは均等です。


均等を保つために、その都度ポートフォリオを見直しているようです。




マザーファンドに再投資するファミリーファンドです。

ここで、よく聞かれるのが、均等ファンドのデメリット。
均等に投資するので、調子のいいファンドと調子の悪いファンドとのバランス。
せっかく儲かりの時期に調子の悪いファンドに足を引っ張られ、リターンが小幅になるところ。
しかし、調子が悪くなったときにブレーキ役になるので、小幅な損失になります。

このファンドは安定思考の人にはもってこいです。



ファンドの総資産です
2018年10月現在は、170億円ですが、2019年8月2日で299億円。
右肩上がりにどんどん資金が集まっているので、人気のあるファンドであり、これだけ資金が集まるのは安定して優秀なファンドであるのは間違いないです。


信託報酬は0.1512%。
この8資産ファンドでは最安値です。

ということで、このファンドを運用するようになりました。
が、投資はこれだけでおわらなかった(爆)
つづく。